KYC y AML 1Win Argentina

KYC y AML 1Win Argentina forma parte del proceso de verificación exigido por la Ley 27.739. Esta normativa contribuye a proteger a los consumidores contra los delitos financieros, al tiempo que garantiza que el país se ajuste a las normas internacionales.

La Comisión Nacional de Valores (CNV) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) supervisan las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales en Argentina. Para poder utilizar los servicios criptográficos, los usuarios deberán pasar por un proceso de verificación de identidad. La Ley 27.739 aporta transparencia a los activos digitales y protege sus fondos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Requisitos KYC y AML en 1Win Argentina

Como parte de la legislación KYC y AML de Argentina, 1Win está sujeto a la regulación de la CNV y la UIF. Los siguientes puntos describen cómo se adaptan los requisitos KYC y AML para proteger a los usuarios.

• A partir del 31 de diciembre de 2026, todos los VASP de Argentina deberán cumplir con los requisitos obligatorios de KYC de la Ley 27.739.
• Para la supervisión de CNV, los proveedores deben cumplir con los requisitos mínimos de patrimonio neto, presentar informes anuales y realizar auditorías internas del sistema.
• El cumplimiento de la UIF exige la presentación de informes mensuales en un plazo de 150 días en los que se detallen los clientes registrados, el volumen de operaciones y las actividades sospechosas.
• Las regulaciones VASP eliminan la capacidad de los VASP para operar en regiones específicamente incluidas en las listas negras y grises de control del GAFI.
• En cuanto a las ventajas de KYC para la protección del consumidor, los clientes se beneficiarán de la supervisión de las transacciones y la segregación de fondos, lo que contribuye a la seguridad de sus activos financieros digitales.

Documentos necesarios para la verificación

Para llevar a cabo la verificación KYC y AML de 1Win Argentina, necesitarás los siguientes documentos.

• Se debe presentar un documento de identidad oficial. Puede ser el DNI, el pasaporte o cualquier otro documento de identidad que contenga la fotografía de la persona y cuyos datos escritos sean legibles.
• Se requiere un comprobante de domicilio con una antigüedad inferior a 90 días y que contenga la dirección correcta de su residencia.
• Deberá presentar documentos que acrediten el origen de los fondos, en los que se detalle el origen del capital criptográfico de su cuenta.
• Los datos sobre la titularidad real deben comunicarse en caso de que se trate de una persona jurídica o si la empresa está representada.
• Por último, los informes trimestrales deben enviarse a KYC y AML.

Proceso de verificación paso a paso

Para completar la verificación de KYC y AML 1Win Argentina desde el registro hasta la aprobación final, complete las tareas en el orden en que se indican. Cada paso requiere ciertas acciones y la presentación de documentos.

1. Registra tu cuenta con información personal y datos de contacto correctos.
2. Para la selección inicial, suba sus documentos de identificación y un comprobante de domicilio.
3. Si es aplicable a su tipo de cuenta, complete la declaración de titularidad real.
4. El sistema de verificación automática revisará los documentos que ha enviado, lo cual tardará unos minutos.

En la mayoría de los casos, la aprobación se concederá 72 horas después de la presentación de los documentos.

Límites de transacción y normas de supervisión

KYC y AML 1Win Argentina tiene en cuenta sus límites de transacción para ayudarle a mantenerse dentro de los límites de los informes de la UIF. La siguiente tabla muestra los límites y las normas de supervisión que se le asignarán a usted y a su criptomoneda.

Sistema de categorización de clientes

KYC y AML 1Win Argentina clasifica a los usuarios según sus patrones de transacción y perfiles de riesgo. Esta clasificación determina el nivel de verificación y la intensidad de supervisión de su cuenta.

• Los usuarios permanentes se someten a un exhaustivo proceso de diligencia debida con supervisión continua de las transacciones y revisiones trimestrales.
• Los usuarios no frecuentes se someten a procedimientos de verificación estándar con controles de cumplimiento anuales.
• Los perfiles de alto riesgo requieren documentación adicional, incluyendo pruebas detalladas del origen de los fondos.
• Las categorías de bajo riesgo se benefician de una verificación simplificada con confirmación básica de identidad.

Sus derechos y protecciones en virtud del marco KYC de Argentina

Cumplimiento con KYC y AML 1Win Argentina ofrece protecciones específicas para los consumidores en virtud de la Ley 27.739. Estas salvaguardias garantizan que sus activos digitales permanezcan seguros y legítimos.

• La supervisión continua de transacciones realiza un seguimiento de la actividad de su cuenta para detectar patrones sospechosos en un plazo de 150 días.
• Las normas de seguridad de datos exigen a los VASP que implementen medidas sólidas de ciberseguridad para proteger su información personal.
• Medidas de protección contra el blanqueo de capitales verificar todas las fuentes de fondos para prevenir actividades financieras ilícitas;
• Prevención de la financiación del terrorismo: compara las transacciones con listas de vigilancia internacionales y entidades sancionadas.
• La verificación de la fuente legítima de los fondos confirma que su criptomoneda proviene de orígenes legales y documentados.
• Las medidas de responsabilidad de los proveedores imponen sanciones administrativas a los VASP que incumplan la normativa, protegiendo así su acceso a los servicios.

Calendario de cumplimiento y plazos reglamentarios

La aplicación de KYC y AML en 1Win Argentina sigue un calendario estructurado con plazos específicos para los diferentes tipos de proveedores. La siguiente tabla muestra cuándo debe completarse el registro en la CNV para cada categoría.